התהליך

איך נבנה ביחד תכנית אסטרטגית הוליסטית,
שבסופה תנשמו לרווחה?

איך נבנה ביחד תכנית אסטרטגית הוליסטית, שבסופה תנשמו לרווחה?

פשוט ניקח את הכל בחשבון. 
את כל ההון הקיים, את כל החלומות הקיימים
את כל אפשרויות ההשקעה הקיימות ופתרונות המיסוי האפשריים
ונרקום את זה לתוכנית אסטרטגית הוליסטית אחת.

ניתוח

נתחיל בלהבין מה הן התוכניות, הרצונות והחלומות שלכם. נדבר על סיכונים שיכולים להתגלות ואולי גם קצת על פחדים (בהקשרים פיננסיים כמובן:). 

נמשיך בלבדוק 'איפה הכסף', איפה הוא היום ונמפה אותו. נראה אם פריסת ההון מתאימה או לא לצרכי המשפחה בהווה ובעתיד.

חשיבה

ארכז את כל הנתונים שאספנו, ואתחיל לחשוב, לבדוק, להצליב מספרים עם חלומות ורצונות ועם אפשרויות קיימות בשוק. אחקור כיווני פעולה אפשריים ובסוף אגבש המלצות ותכנית אסטרטגית עבור המשפחה.

פתרון

אציג בפניכם בצורה פשוטה, בהירה ונגישה את התכנית הפיננסית האופטימאלית ביותר עבור המשפחה. נדון בנושאים הדורשים בירור, אסביר לעומק את היתרונות והחסרונות, נבדוק את ההשלכות, את הסיכון וההזדמנות, כדי שתקבלו את ההחלטה המיטבית עבורכם.

יישום וניהול

פה אני עובד ואתם נחים. 

אדאג לבירוקרטיה, טופסולוגיה, נידנוד (עדין) ומעקב אחר הביצוע. אמשיך ואלווה אתכם במסלול חייכם, ונערוך פגישות תקופתיות לצורך עדכונים, שינויים והתייעצויות. 

שיפור הניהול של ההון המשפחתי,
משמעו יותר כסף בעתיד
ובנוסף יותר שקט נפשי היום.

מה מקבלים?

שאלות נפוצות

התהליך מיועד למשפחות שמרגישות שיש אי סדר בתיק הנכסים המשפחתי שלהן. שאין יד מכוונת ושאין תוכנית סדורה וברורה. אבל גם אם אתם כן שולטים במספרים ויש לכם יעדים מוגדרים, אני אוכל לשפר אותם עם הידע והניסיון שלי.

שלושת השלבים הראשונים: ניתוח, חשיבה ופתרון – אורכים כחודש. לאחר מכן היישום והביצוע יכולים לקחת בין מספר חודשים לשנה, תלוי במאפייני התוכנית ואופי המשפחה. אל דאגה, אני לא עוזב אתכם באמצע.

פחות מהכסף שתחסכו או תרוויחו בזכות התהליך. הרבה פחות. בסופו של דבר, אתם תצאו מורווחים.

לומד אתכם; מנתח ובונה תכנית במיוחד עבורכם ולפי המשתנים הספציפיים שלכם; משווה בין כל אפיקי ההשקעה כדי למצוא את האפיק הכי טוב ומתאים עבורכם; וגם מיישם עבורכם את כל ההחלטות שקיבלנו.

יוצאים עם תוכנית פיננסית פרקטית, שתפורה בדיוק למידות של המשפחה.

אסטרטגיית ההשקעות האישית שלי לא רלוונטית ללקוחות שלי. יחד, אנחנו בונים את אסטרטגיית ההשקעות שלהם. כן יש עקרונות בסיסיים בתכנון פיננסי שאותם אני לוקח בחשבון:

1. התאמת פרופיל הסיכון של המשפחה לתיק הנכסים
2. הקטנת מיסוי ועלויות
3. השקעה על פי תוכנית אסטרטגית ולא מהבטן

כן! אני מתחייב לתוצאות, אבל תמדדו אותי בטווח הארוך. המספרים לא משקרים.

בהחלט. השיפור הוא באחוזים, כך שגם משפחה שאין לה הון משמעותי תשפר מאוד את מצבה.

גם למי שאין משפחה, יש חלומות ומטרות להגשים. אז בהחלט.

הלקוחות שלי מקבלים זמינות מלאה. לפני, אחרי ותוך כדי.

הגורם הכי משמעותי בצמיחה של הון הוא הזמן. המשקיע האגדי וורן באפט השיג 96% מהונו כשהיה מעל גיל 85, 73 שנה אחרי שהתחיל להשקיע. ככל שהזמן יעבור, ככה תהנו יותר מהתוצאות.